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权益类FOF理财近6月收益低至-0.56%,“兴合常青1号B”斩获混合类理财收益排行榜冠军

21世纪经济报道 2023-03-29 18:34:49

南财理财通课题组 陈子卉、黄桂煊


【资料图】

据南财理财通最新数据,截至2023年3月28日,今年以来全市场已发行净值型银行理财达5,836只。

从风险等级来看,产品风险等级主要集中在二级(中低风险)。其中,一级(低风险)产品占比3.92%,二级(中低风险)产品占比85.78%,三级(中风险)产品占比8.41%,四级(中高风险)产品占比0.27%,五级(高风险)产品占比1.61%。

从投资性质来看,固收类产品占比96.31%;混合类产品占比1.99%;权益类产品占比0.36%;商品及金融衍生品类产品占比1.34%。由此看出,固定收益类产品仍占据理财产品的主流。

本期南财理财通课题组选取名称中包含“FOF”字样的公募理财产品,对理财公司的FOF理财进行聚焦分析。

权益类FOF近6月收益低至-0.56%

南财理财通数据显示,截至2023年3月24日,理财公司存续的FOF理财产品共有232只。

从理财公司类型上看,国有行理财公司存续的FOF产品占据半数,达到119只;股份行理财公司次之,有77只FOF类产品;城商行和农商行理财公司的FOF产品存续数量较少。

按机构来看,工银理财、农银理财和信银理财的FOF理财存续数量居行业前三,存续数量依次为49只、37只和37只。

从发行时点来看,工银理财FOF产品的发行期集中在2020年和2021年;农银理财的发行期集中在2022年和2023年,并且截至3月24日,在2023年全行业新发的7只FOF产品中有5只为农银理财产品;信银理财的FOF产品集中于2021年发行。

从投资性质分布来看,固收类产品占FOF类理财产品的主流。据南财理财通数据,截至3月24日,在存续的232只FOF产品中,固定收益类产品数量占60.34%,混合类产品数量占37.07%,权益类产品数量占2.59%。

从风险等级来看,存续FOF类理财产品风险等级主要集中在三级(中风险),这与FOF理财中低风险定位相符。具体来看,二级(中低风险)产品占比23.28%,三级(中风险)产品占比73.71%,四级(中高风险)产品占比1.72%,五级(高风险)产品占比1.29%。

从运作模式看,在存续的FOF类理财中,开放式产品占比69.4%,封闭式产品占比30.6%。

从存续产品的成立时间来看,2021年Q4和2022年Q1是FOF产品发行的高峰期,各有28只产品成立。自2022年Q2起,理财公司FOF产品的单季发行量逐步走低。

(数据来源:南财理财通)

收益方面,课题组对存续期超半年的197只FOF产品的收益率进行了统计。数据显示,固收类、混合类和权益类FOF近6月的平均净值增长率依次为0.59%、0.07%和-0.56%。从数据看出,随着含权比例的上升,产品收益率逐步下降,这与近半年二级权益市场的震荡有关。

具体到产品上,在固收类FOF理财中,信银理财“智慧象固收增强FOF一年定开7号”近6月净值涨幅最高,达2.24%;混合类FOF理财中,工银理财“智合私银尊享多资产FOF在混合类封闭净值型(20HH5808)”近6月净值涨幅最高,达5.05%;权益类FOF理财中,民生理财“金竹FOF一年持有期1号”近6月净值增长率最高,为3.01%。

理财公司为何青睐FOF理财?

近期,有多家理财公司在微信公众号展开FOF理财产品宣传,越来越多的产品采用FOF投资策略。

课题组认为,首先,FOF产品分散投资的特性可以在一定程度上平滑收益曲线,降低回撤。“资管新规”后,理财产品净值化成果卓有成效,备受推崇的摊余成本法虽然能帮助产品平滑收益曲线,但长期来看难以为继。FOF投资策略因为投资的基金种类多样,底层资产更为分散,因而收益波动更低,其产品净值曲线较为平滑。

此外,资产紧缺是理财公司青睐FOF策略产品的另一个原因。近年来,城投政策收紧,负面超预期事件频发,可供理财产品选择的非标资产有所减少,加上监管层压降非标的要求,理财公司必须寻找额外的优质资产。因而,借力成熟的公募基金进行投资成为理财公司的一大选择。

注:收益/回撤=(近1年收益率-近1年现金类产品7日年化收益率均值)/近1年最大回撤;其中,据南财理财通数据,近1年现金类产品七日年化收益率均值为2.419%。

本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系助理进一步核实。

理财公司投资周期在1-3年的公募混合类产品近1年收益榜单出炉。南财理财通数据显示,截至3月24日,跻身混合类产品榜单前十的产品来自6家理财公司。其中,宁银理财3只产品上榜;建信理财和平安理财各有2只产品上榜;兴银理财、苏银理财和农银理财各有1只产品上榜。

“兴合常青1号B”斩获榜单冠军,近一年收益达8.03%

从收益指标看,兴银理财“兴合常青1号混合类净值型B”凭借近一年8.03%的收益率斩获本期榜单冠军。同时,宁银理财“宁赢红利精选混合类1号(最短持有1年)”和“宁赢个股臻选混合类开放式2号(最短持有3年)”在本期榜单中依次分别第二和第三,近一年净值增长率依次为7.61%和7.17%。

从风险指标看,“宁赢个股臻选混合类开放式2号(最短持有3年)”的近一年波动率和近一年最大回撤幅度均超越其余上榜产品,指标值分别为10.61%和8.05%。据该产品2022年四季度报告显示,在报告期末,投资组合中股票资产占总资产的比例为72.23%。

从绩效指标“收益回撤比”来看,平安理财“新安鑫31号一年半封闭混合类净值型”和农银理财“农银同心·灵珑价值精选第17期人民币(掌银悦享)”表现较好,收益回撤比依次为1.92和1.88。就该项指标,榜单产品绩效分化较小,收益回撤比均在2以下。

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